- Qui Sommes-Nous ? -

  •  Le Cabinet  

L’Atelier du Patrimoine est un cabinet indépendant implanté depuis 2007, et dont les nouveaux locaux se situent à Cran Gevrier. Il est dirigé par Valérie Clodic-Bonhomme, Conseil en Gestion de Patrimoine diplômée, auprès des particuliers et des professionnels. Elle a acquis une riche expérience depuis 1990 au sein de compagnies d’assurances, de cabinets de courtage et d’agents généraux. Devenue indépendante et  établie, Valérie Clodic-Bonhomme anticipe sans cesse l’évolution du métier et les besoins de ses clients. Elle est assistée aussi par Amandine Brachet, ingénieur patrimonial, qui possède plus de 8 ans d’expérience au sein de différents cabinets de gestion de patrimoine de Grenoble et d’Annecy. De ce fait, le développement du cabinet se fait essentiellement par recommandations des clients qui sont suivis pour la plupart depuis plus de 20 ans.

 

  • Certification & Qualification  

Certifiée Conseil en Gestion de Patrimoine en 2002

Diplômée de l'Université de Clermont Ferrand en 2012 (DU de gestion de patrimoine)
 

  • Statuts Légaux, Agréments et Autorités de Tutelles

        - Statut de Conseiller en Investissement Financier

Agréé AMF, Valérie Bonhomme/Clodic est inscrite en qualité de Conseil en investissement financier. Elle est également enregistrée sous le numéro 106282440FN sur le fichier de la Banque De France pour les activités de démarchage financier et d´intermédiation bancaire. Le cabinet  dispose  d´une couverture en Responsabilité Civile Professionnelle et d´une Garantie Financière suffisantes couvrant ses diverses activités. Ces couvertures souscrites auprès de la compagnie MMA - adhérent N°226360 -  sont notamment conformes aux exigences du code monétaire et financier et du code des assurances. Le Cabinet est tenu au respect de la législation de lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme et des mesures Tracfin.

L´Atelier du Patrimoine est membre de la CNCGP (Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine), et s´inscrit  dans une logique de label, au service des intérêts des clients, qui s´articule autour de 5 piliers :

  • Respect des réglementations en vigueur

  • Réactualisation des connaissances et des compétences

  • Engagement  déontologique et éthique

  • Existence d´une assurance Responsabilité Civile Professionnelle spécialement dédiée à la profession

  • Affirmation de notre valeur ajoutée dans une logique interprofessionnelle

 

         - Statut de Courtier en Assurances

L´Atelier du Patrimoine  est inscrit, en qualité de société de courtage en assurance, au Registre des Intermédiaires en Assurance, Banque et Finance auprès de l´ORIAS sous le numéro 07029516 (www.orias.fr), dans la catégorie B, placé sous le contrôle de l´ACPR, Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (www.acpr.banque-france.fr), adresse courrier au 61 Rue Taitbout, 75436 PARIS CEDEX 09.

         

            - Statut D'Agent Immobilier

Conforme à la Loi Hoguet pour les activités de Transaction sur Immeubles et Fonds de Commerce, le cabinet est inscrit auprès  de la Préfecture d´Annecy pour l´activité de transaction sur immeubles et fonds de commerce. Il est titulaire de la carte professionnelle d´agent immobilier N°1848/74 -" Ne peut recevoir aucun fonds, effet ou valeur".

 

  • Honoraires de conseil

Un premier rendez-vous "découverte" nous permet de comprendre votre situation, vos préoccupations, vos objectifs et  vos interrogations. Ce rendez-vous est gratuit.

En fonction de la complexité de cette situation et des problématiques abordées, nous vous proposons un audit global où un audit spécifique (audit fiscal, social, financier, successoral, post-successoral, retraite).

Avant de réaliser cet audit, nous établissons une lettre de mission précisant les modalités de notre intervention et le coût de celle-ci.

Dès lors que vous l'acceptez, nous réalisons,  un dossier appelé "Constats Patrimoniaux". Il s´agit, dans le cadre d'un audit global ,du diagnostic  de votre  situation familiale, professionnelle, financière et fiscale  mettant en relief les aspects juridiques, fiscaux, financiers et sociaux à optimiser.

Nous  réalisons ensuite le dossier "Stratégies Patrimoniales", qui vous permet de découvrir les solutions répondant à vos priorités, et  d'appréhender l'impact de chaque  solution sur votre situation.

 

Nous pouvons aussi vous proposer une mission de recherche de financement immobilier.  Avant d'intervenir pour optimiser le financement de votre projet immobilier, nous réalisons une lettre de mission précisant les modalités de notre intervention et le coût de celle-ci.

Consultez-nous également si vous  recherchez ou si vous  vendez  un bien immobilier. Nous vous transmettrons  un mandat de recherche ou de  vente précisant les modalités de notre intervention et le coût de celle-ci.

 

  • Commissions de courtage 

Mise en place et suivi des solutions de santé, prévoyance, placement épargne Nous sommes rémunérés directement par les établissements financiers auprès desquels nous mettons en place ses solutions. Le cabinet n'a aucun lien financier capitalistique avec ses partenaires commerciaux. Aucune obligation de chiffre d'affaires n'a été contractée avec les partenaires. D'autre part, la liste des partenaires est ouverte pour rester en permanence en phase avec l'offre du marché.

 

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------